Examinando por Materia "Tasas de interés"

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    PublicaciónAcceso abierto
    Análisis de la deserción de clientes de Banco Oficina Centro en la ciudad de Palmira del año 2015-2016
    (Universidad del Valle, 2017) Perea Mina, Stephany; Trujillo Londoño, Sebastián; Botero Cardona, Edwin Javier
    Se describe el microcrédito como una modalidad de crédito otorgado a un segmento de personas de bajos recursos que posean un negocio como sustento familiar, bajo esas características trabaja el Banco oficina Palmira que atiende un amplio mercado de clientes aliados de la entidad, una de las amenazas que enfrenta el banco es la deserción de clientes que se ha incrementado al paso del tiempo, a través de un estudio se ha identificado cambios en los comportamientos del cliente donde veía el banco como una solución a sus necesidades y actualmente él se siente como generador de oportunidades para el banco; En el trabajo de campo realizado los clientes manifiestan inconformidades de tipo material y emocional al sentir un exceso de poder del banco en sus vidas, dado que para ellos las tasas de interés son extremadamente altas y adicional a esto la entidad se aprovecha según el grado de necesidad de las personas para incluir rubros con los cuales no cuenta el cliente; a partir de dichas afirmaciones se puede analizar diferentes falencias a nivel interno de la organización que no permite combatir la deserción de clientes. Para ello es necesario realizar una autoevaluación de los procesos de la organización donde se sugiere una serie de alternativas que ayudarán a contrarrestar la ausencia de usuarios, dichas alternativas están enfocadas a fortalecer el enlace entre clientes y compañía, resaltando el valor como persona y no como cliente que presta dinero con la entidad, adicional mejorar la tasa de interés a través del fortalecimiento de las condiciones del crédito ya que este sería un factor determinante para la reinserción de clientes. Se espera a partir de esto un notable mejoramiento del concepto de microcrédito en las entidades financieras que no utilizan la premisa principal de esta modalidad de crédito que es el desarrollo social de las personas a través del otorgamiento de pequeños créditos, al ejecutarse dicha premisa se mejoraría aún más la calidad de vida de las personas que por diferentes motivos decidieron emprender y que son personas que también aportan por medio de su labor progreso social a través de la generación de empleo contrarrestando la pobreza, uno de los fenómenos más grande que presenta Colombia.
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    Aproximación al concepto de contabilidad de cobertura y su aplicación en Colombia [recurso electrónico]
    (2016-03-07) Velasco, Johanna Andrea
    La globalización económica aumenta los riesgos financieros, la gestión de estos riesgos es un aspecto importante en las compañías, la contabilidad de cobertura se convierte en un conjunto de reglas contables que pueden ser aplicadas a los derivados financieros, que se usen como cobertura de riesgos, y a su partida cubierta; con la intención de reducir la volatilidad en los estados financieros, más específicamente en el cálculo de la utilidad.
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    Cómo reacciona la estructura temporal de los tipos de interés a los anuncios macroeconómicos?: análisis para Colombia periodo 2005-2010 [recurso electrónico]
    (2012-10-24) Daza Rivera, Andrés
    Este documento analiza el impacto que tienen las variables macroeconómicas financieras sobre el spread o la pendiente de la Estructura Temporal de los Tipos de Interés (ETTI) en Colombia para el periodo 2005 ¿ 2010. Debido a la retroalimentación existente entre las variables del modelo, se propone un Vector Autoregresivo (VAR) según la propuesta por Campbell y Ammer (1993), el cual permite captar las innovaciones que pueda causar una variable sobre otra y además permite observar cuáles de ellas juegan un papel dominante en la determinación de los movimientos del spread. De los resultados, puede decirse que el spread y el índice I-TES son las fuerzas que más inciden en el modelo. Por otra parte, se presenta evidencia que va en contra de la Hipótesis de Expectativas Puras (HEP) y bajo cierto escenario, existe desviación a lo que predice la Paridad Descubierta de Interés (o UIP por sus siglas en inglés).
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    Créditos de la población en el oriente de Cali: una decisión que va más allá de la tasa de interés
    (2019-06-20) Trujillo Vera, Esteban
    Haciendo uso del instrumental analítico de la teoría de juego, el objetivo central del presente trabajo de grado “Créditos de la población en el oriente de Cali: Una decisión que va más allá de la tasa de interés”, es estudiar las implicaciones a las que se enfrenta un individuo al momento de solicitar un crédito ante una entidad bancaria o de acceder a un préstamo en el sector informal. En especial, el trabajo se centra en la población perteneciente a la clase media y baja ubicada en el oriente de la capital vallecaucana, personas que, por sus condiciones sociales y laborales, deben solucionar, de manera frecuente, situaciones de emergencia que les implica una inversión económica que no estaba contemplada dentro de sus presupuestos. En ese sentido, se estudiarán las perspectivas y percepciones que tienen los individuos frente a los sistemas bancarios, y las ofertas de préstamo informales que hay para acceder a un crédito. Adicionalmente, se analizarán los costos de oportunidad y riesgos que existen con cada una de estas modalidades. De igual manera, se consideran los incentivos existentes para los agentes que poseen un poder adquisitivo alto y que, de alguna forma, fomentan o incitan la proliferación de las diferentes formas de financiación dentro de la sociedad.
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    Efecto de la tasa de interés mundial sobre los mercados accionarios de economías emergentes.
    (2017-10-17) Joaqui Barandica, Orlando; Uribe Gil, Jorge Mario
    Este estudio muestra el efecto de las variaciones de la tasa de interés mundial (TIM) sobre los índices de precios de las acciones de economías emergentes. Para tal fin, mediante el análisis de componentes principales se utiliza información de tasas de interés de países desarrollados para generar un factor común que responda a la integración de la economía global. Posteriormente haciendo uso de los modelos no lineales de rezagos distribuidos (DLNM) se evalúa el impacto de las condiciones de liquidez del mercado mundial a través de la TIM sobre el índice de precios de las acciones de un grupo de países de economías emergentes pertenecientes al grupo CIVETS. Los resultados respaldan lo expuesto en la teoría económica respecto a la relación negativa entre tasas de interés y retornos de las acciones, exceptuando una relación directa contemporanemente. Se identifican países tales como Sudáfrica y Colombia, como países atractivos para la inversión, además de observar respuestas relativamente simétricas de los efectos en países como Egipto y Turquía
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    PublicaciónAcceso abierto
    Efectos de cambios inesperados en la tasa de interés nacional y de los Estados Unidos sobre el mercado de acciones colombiano.
    (2017-03-17) Páez Bedoya, Miller Alexander; Uribe Gil, Jorge Mario
    Se propone identificar y contrastar los efectos de cambios inesperados en la tasa de interés nacional y de los Estados Unidos sobre el mercado de acciones colombiano. Para analizar los efectos de los choques de la política foránea se estima un modelo (VAR-X), Mientras que para para estimar los efectos de choques de la política interna se estima un modelo (SVAR), en el cual se emplea el método de identificación de la descomposición de Cholesky. Se encuentra que los cambios inesperados en las tasas de interés tanto foránea como local tienen efectos estadísticamente no significativos o nulos sobre el IGBC, por lo cual bajo esta metodología, no es posible identificar relaciones de incidencia entre estas variables en el contexto nacional. Estos resultados pueden deberse a la estrategia de identificación de choques empleada, por lo que se propone emplear otro conjunto de alternativas de identificación y estimación en documentos de trabajo posteriores
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    PublicaciónAcceso abierto
    Metodología multicriterio para la configuración de cadenas de suministro en ambientes de incertidumbre [recurso electrónico]
    (2015-02-18) Jiménez Carabalí, Víctor Javier; Manotas Duque, Diego Fernando (Director de Tesis o Trabajo de Grado)
    Este documento presenta primero principios conceptuales sobre el diseño de redes en cadenas de abastecimiento, luego se analizarán conceptos relacionados con las opciones reales; dado que ésta metodología no solo incorpora la incertidumbre en variables como la demanda, las tasas de cambio y las tasas de interés las cuales están presentes cuando se realiza la configuración de una cadena, sino también permiten capturar la flexibilidad presente en dicho proceso de toma de decisiones; después se presenta el AHP – Analytic Hierarchy Process- como metodología para la toma de decisiones cuando la subjetividad está de por medio y por último mostrar cómo se pueden utilizar dichas metodologías en conjunto cuando se deben tomar decisiones asociadas a la configuración de cadenas de suministro.